关注Linux 及系统架构: 美股开户最佳选择：Firstrade（第一理财）- 提供中文服务的美国本土券商（附优惠开户链接）

2014年1月1日星期三

美股开户最佳选择：Firstrade（第一理财）- 提供中文服务的美国本土券商（附优惠开户链接）

美国本土在线券商Firstrade（第一理财）官方网站：www.Firstrade.com

Firstrade（第一理财）特惠开户链接（通过此特惠链接注册开户，和填写亲友推荐开户邀请码所获得优惠是一样的，可享受银行汇款补贴、免转户费、赠送扫毒软件、免费交易ETF等一系列优惠措施，如果你首次入金超过5000美金，更能获得100次免费交易的优惠）：

Firstrade（第一理财）优惠开户链接（入金超5000美金可获得100次免佣金交易的优惠）

关于能免佣金交易的十支热门ETF（交易所交易基金）请点击这里查看详情。

注意：Firstrade作为美国本土券商暂无法接受加拿大居民的开户申请（此为加拿大之相关金融政策所致），如果你目前是加拿大居民，可选择在加拿大本土券商Questrade开户（关于Questrade的详细介绍）。

目前华人投资群体中正兴起一股网络买卖美国股票热，美国金融监管当局对上市公司监管严谨，股票种类多样化，而且也欢迎国际投资者（当然也包含遍布全球的华人群体），因此美国股市对包括中国国内居民在内的全球投资者都具有很大的吸引力；网络无国界，全世界对美股感兴趣的投资人都已经可以毫无障碍地到美国的网络证券商那申请开立美股账户。

注：国内很多人虽然想投资美股，但都对资金安全方面又顾虑，关于这方面，可参考这篇文章：中国人投资美股的话资金安全吗？关于SIPC（美国证券投资者保护公司）

Firstrade Securities Inc.（美国第一理财证券公司）成立于1985年，公司总部位于全球金融中心美国纽约，为美国金融业监管局（ FINRA ） /美国证券投资者保护公司（简称SIPC，SIPC是由美国国会建立的非盈利公司，其职责是在证券经纪商陷入破产危机时，对经纪商的客户进行保护）的资深会员（成为这两大机构的会员后，即使该会员券商破产，投资者的股票等资产都会获得相应保护，解决了投资者的后顾之忧，关于投资者保护的细节可通过访问SIPC官方网站了解更多；另外你也可以通过访问FINRA或美国证券交易委员会 – SEC官网来查询美国本土券商 – 如Firstrade的详细公司背景资料）。Firstrade（第一理财）向海内外的美股投资者提供十分完善的证券交易服务，所能提供的投资服务包括股票、期权交易、ETF、基金及债券、定期存款CD’S投资及银证通帐户（集投资储蓄、提款卡、支票帐户合而为一）。

Firstrade（第一理财）的最大优势：能提供中文服务的美股券商，服务华人投资者25年

在美国，大大小小的证券公司有很多，但绝大多数只能提供英文交易界面与服务，而Firstrade（第一理财）却能向全球华人提供全中文的理财环境，方便身处世界各地的华人投资美股、期权等金融产品；你既可以通过全中文界面的交易网站获取免费的中文财经即时讯息以及投资操作，又可以通过中文电子邮件、在线客服和和Firstrade（第一理财）的客服专员直接进行中文沟通，Firstrade的具体联系方式可在这里找到：联络我们。

Firstrade（第一理财）创始人及现任总裁：美籍华人企业家刘锦杭先生

刘锦杭出生于上海，在台湾长大，1978年来美发展，之后一度在美林证券等公司担任高级职位，1985年独立创办服务华人社区的“第一理财”证券服务，被视为是又一个实现“美国梦”的华人楷模。

免费国际电话服务

Firstrade（第一理财）的客服专员都具备非常丰富的证券交易专业知识和中英文双语能力，你可以通过免费的国际电话服务与他们直接进行中文对话。

Firstrade（第一理财）宾至如归的亲切服务及超高速的交易系统得到了各大权威金融媒体广泛的推崇，包含Barron’s（道琼斯公司出版之周刊），Forbes（福布斯杂志），Kiplinger’s （个人投资理财杂志），还有Smart Money（华尔街日报之金融杂志）都连续多年将第一理财评选为全美最佳网络券商之一。

超低的交易费用

每笔网上美股交易只收6.95美元的固定费用，而且不限股数和金额。

毫无隐藏费用

Firstrade（第一理财）没有任何隐藏费用，无开户费用、无最低存款规定、无帐户闲置及维护费用。

Firstrade（第一理财）开户步骤详解：

第一步：在线填写开户申请表格

申请Firstrade（第一理财）国际帐户，第一步就是网上填写申请表格，首先需要告诉你的是，近期在第一理财开户有优惠：

Firstrade（第一理财）优惠开户链接（入金超5000美金可获得100次免佣金交易的优惠）

通过上面的链接进入优惠开户页面后，点击“”图标，即进入网上开户填表环节，你会看到如下提示：

网上填表只能用英文，如果你是中国大陆居民，那么“请问您是否为美国公民或持有美国绿卡？”及“您现在是否居住在美国境内？”这两个提问都请选“不是”；点选下一步进入下一个页面后，就要你选择账户类型和功能了，如果是你希望以个人名义而不是以夫妻或亲人共有的名义开户，那么就选择“个人帐户”，否则就选“共同帐户”（两个人共同拥有的美股账户）；账户功能方面，如果你以后的美股操作涉及到卖空某只股票，可以选择“融资”功能，这样的话你开立的美股账户就属于融资账户（Margin Account），融资账户的最低入金额度是2000美金，只有融资账户才能卖空（Short Selling）；“期权”功能的话，如果你是美股新手，对美股期权不是太了解，可以先不开通，以后再开通也是非常方便的（这里需要提醒的是，如果你选择了融资功能或期权功能，那么你在后面表格里的年收入就要填稍微高些，投资目的也要选激进些，投资经验及知识也要选好或者非常好，不然是有可能被拒绝开户）；“您打算如何将资金存入帐户？”这一栏请选择“电汇”。

然后就可以进入下一个页面了，后面几个页面都是关于个人信息的内容，用英文如实填写就好，如果你是自由职业者，建议还是填写个朋友或亲人的工作单位为好，不然券商会对你的收入来源产生疑问，另外需要注意的就是工作单位地址和家庭住址不能选相同；你如果英文不太好，无法讲中文地址翻译成英文的话，可以使用这个网站：www.9181.cn/addt.asp，也可以使用谷歌或百度的翻译工具，邮寄地址其实不是很重要，因为美股券商和你联络一般都是用email。

填写完个人信息后，就会进入用户名和密码设置（以及4位数安全密码，或称PIN码），4位数安全密码（PIN码）设置环节，是需要你两次输入相同的四位数，有个别网友反映PIN码设置无法正常完成，后面发现是其浏览器版本太低，如果你的浏览器无法正常显示，建议使用Google的Chrome浏览器完成开户流程。

关于网上填表的细节问题，你可以在线打开或下载这个开户步骤指南PDF文档（下载的话请点击右键 -》链接另存为）。

完成网上填表环节后，就会看到下面这个图标，这时就表示你可以进入第二步了：

第二步：网上填好表后就能直接打印并邮寄帐户必备文件了（一般网上填表完成以后的第二个工作日，如果你所填资料通过审批，Firstrade的客服人员就会发Email给你通知你可以邮寄资料和汇款了，如果隔了好几天没收到相关Email，请注意是否被你的电子邮箱误判为垃圾邮件或直接联系Firstrade客服人员询问）

(1) 电子交易合约书（Online Service Agreement）

(2) W-8BEN表格（外国人免税表）- 该表格特别重要，需要打印出来签上姓名和日期后原件寄给券商，其他文件则可只发扫描件给券商。

上面提到的两个文件都是在第一步在线填完开户申请表后就能直接打印出来的，你点击“”这个按钮即可打印，然后在文件上签名并写上日期即可，唯一需要注意的就是请保证你两份文件上的签字和你的护照上的亲笔签字保持一致，如果护照上签得是中文，那么就都签中文；所签日期的顺序也请注意下表格上的相应提示，一般为月/日/年。如果你开户所用的电脑上没有连接打印机，那么也没有关系，Firstrade已经给你开户填表时所提供的email邮箱发了一封邮件，标题为“谢谢您选择第一理财!”，邮件里包含了你刚才已经填好的开户文件链接，你在其他已连接打印机的电脑上打开该邮件，点击“开户文件”链接就可以打印了。

(3) 身份证件（目前只接受护照）

更新：由于反洗钱法以及账户安全规定，美国证监机构认为身份证上没有客人签名以及没有英文翻译，已不再适用于辨别客人身份，因此现在只接受护照为唯一身份证明文件。

随函请附上您的有效护照扫描件（如果是老版护照，则除了第一页外，还需提供你亲笔签过名的最后页，共两页），护照上须有你的签名方为有效（各位投资者请注意，第一理财自2012年7月1日起在国际账户开户过程中将不再接受政府发布的身份证明文件，如身份证，驾照等。国际账户开户 – 即非美籍人士开户 - 一律只接受护照作为唯一身份证明文件，还没有护照的朋友，可到当地公安局出入境管理处申请办理，一般2个星期就能下来，有了护照也方便以后出国旅游或开立香港及国外的银行账户等事宜；以前规定办理护照必须去本人户籍所在地派出所的出入境管理处才能办理，而现在已基本实现可异地办理，参见：公安部 – 43个城市外地人员2013年7月1日起可就近办护照）。

此外，若你W8BEN表上所提供的邮寄地址和固定居住地址不在同一个国家境内（大部分人的这两个地址是在同一个国家的，所以就无需提供居住地址证明文件了），则需提供地址证明，但大部分人的邮寄地址和固定住址都是在同一国家，所以都无需提供地址证明。

(4) 其他可能需要邮寄的材料（视你选择的账户功能而定，账户功能的选项位于在线开户填表的第一个页面）：

你如果想开立融资（Margin）帐户，请填写融资申请表。若你想让账户具备期权（Options）交易权力，请填写期权交易申请及合约。若你没有打印机，请到Firstrade网站上的表格中心下载所需表格的PDF版本（直接右键》另存为即可下载）。

注意：帐户必备文件必须于在线开户后二十天内寄达美国第一理财证券公司，逾期未收到应有文件，您的帐户将受到暂停一切交易活动的限制；当然，收到您的文件后，此限制也将立即解除。

因此，请你于网上开户流程完成后，立即将以上签妥姓名、日期之帐户必备文件，连同有效护照影印本（注意，如果是老版护照，则除护照首页外，护照后面的签名页也须影印，共两页），邮寄至美国第一理财证券公司。（提醒：实际上，除了W-8BEN表格需要打印出来签好名然后将原件邮寄到美国外，其他文件 – 护照、电子交易合约书以及其他可能需要的材料均只需把其签过名后的扫描件通过email发送到NewAccounts@Firstrade.com即可）

详细邮寄地址如下（建议使用UPS、DHL、TNT、Fedex等国际快递服务，如果能拿到代理折扣价的话，DHL或UPS一般RMB 130左右就能寄到纽约了；另外顺丰快递也已经开通美国快递线路，寄到美国的话价格也在200人民币以内；EMS的话价格可能也算便宜但不太推荐使用，因为服务不靠谱；另外有个小窍门就是在淘宝网或者58同城、赶集网等网站上你能搜索到前面所提那几家国际快递公司的代理，从他们那里发件能获得较大折扣）：

联系人：New Accounts Dept（开户部），如果碰到一根筋的快递人员一定要求你填写人名，收件人名称你可以只写New Accounts，让快递人员以为是人名就好。
Firstrade Securities Inc.（公司名）
133-25 37th Avenue,
Flushing, New York 11354
USA （美国纽约地址）
联系电话：1-718-269-1568

更新：最近有网友反映，部分城市的邮局支局有提供全球优先函件（全球优先函件业务简称GPM业务，是一项平常限时邮件业务，函件全程运递时限不超过7天。全球优先函件一律在窗口收寄，使用带有标识的专用信封，只限寄往同意办理此项业务的国家和地区）和国际e邮宝（一般只提供给做eBay外贸的人使用，如果你有做外贸的朋友，可询问他们是否可以帮忙代寄）服务，其邮寄到美国的资费不超过50 RMB，可以说是相当便宜的，但并不是所有邮局（需要是提供国际邮寄业务的邮政支局才提供）都提供这两项服务，需要你自己去确认；和国际航空挂号信相比，这两项邮寄服务应该都要更快些，有些网友用国际航空挂号信邮寄开户材料，邮寄了一个月才到美国，导致无法享受开户优惠。

温馨提示：请确保W-8BEN这个表格上签名和日期的正确性（也就是说该表格上的签名一定要和护照上的亲笔签名保持完全一致，日期顺序也请按表格上的提示正确填写，一般为月/日/年），其他表格即使填错，也可以通过email给第一理财发送扫描件来弥补，而填错W8BEN表格的话则只能重新邮寄原件，会浪费时间和快递费。除了W-8BEN外的其他开户文件，你可以打印出来签好名和W-8BEN一起寄原件给Firstrade，也可只将其扫描件通过email发送至newaccounts@firstrade.com或chinese@firstrade.com

收到你邮寄的W8-BEN表格原件及其他开户文件的扫描件后，2~3个工作日内第一理财的客服人员会确认这些开户文件的正确性，如果文件没问题，那么客服人员就会发email通知你账户已经成功建立（该email标题为“第一理财开户文件已经审核通过，您可以开始注资并进行交易了！”），这时你就可以进行第三步汇款了。

第三步：最后一步，将资金（必须为美元现汇，如没有美元则需去银行兑换，注意是换现汇而不是现钞；按照外汇管理局的规定，目前每人每年有五万美金的换汇额度）汇入Firstrade上级证券交割公司的银行账户；就汇款来说，你可以不用等到文件到达美国审批完成后再汇款的，你可以同时进行（汇款和邮寄原件），不过正式交易则是要等所有文件审批通过后才行。

第一理财推荐国际帐户投资人透过银行汇款，安全且快速的将资金存入您的第一理财帐户（银行资金电汇的相关信息具体详见Firstrade官网上提供的汇款信息，Apex Clearing（官网：www.apexclearing.com）为Firstrade的上级证券交割行，负责证券的清算和交割事宜，客户所拥有的股票和资金也是由Apex Clearing负责保管，而非Firstrade；下文有更详细的介绍）。

汇款附言栏/最终受款人（即Further Credit To这一栏）:

请在此填写您在第一理财的帐户登记姓名（必须跟您护照上的名字拼音一致，建议顺序为名前姓后），例如：Dong Wang
请在此填写您在第一理财的帐户号码，帐户编号为8位数，格式为XXX-XXXXX

*汇款须知1：汇款前请先转换成美金；美股个人户头是一一对应的，就是说如果你以你的名义在券商那里开户了，注资和投资受益人都必须是你本人，不允许使用第三方银行账户汇款或者收款，即第三方汇款会被退回，敬请注意。

*汇款须知2：当您汇款至第一理财时，请务必在汇款附言/最终受款人（Further Credit To）：这一栏写下您的第一理财帐户登记姓名及8位数账户号码。若没有填写帐户登记姓名及账户号码，Firstrade的上级证券交割公司将无法接受汇款，则该笔款项会被退回。汇款过程完成后金额即可使用。

*如果您有任何其他问题，请致电1-718-961-6600 或发送电子邮件至service@firstrade.com.

重要更新：Firstrade（第一理财）的上级证券交割公司由Penson变更为Apex

在5月31日，Penson的母公司Penson Worldwide Inc.以及PEAK6 Investments L.P.共同注资组建了一家全新的交割公司Apex Clearing Corporation，该新组建公司将会取代第一理财原交割公司Penson Financial Services, Inc.

Apex Clearing是一家独立的、非上市的交割服务公司，其雄厚的资本实力、卓越的领导能力以及先进的科技为其客户所需的结算需求提供了强而有力的保证。第一理财作为Apex最有价值的客户之一，将能得到更优越的支援以及更高的服务质量。

第一理财的客户将无须做任何行动，一切将如常继续运作。在未来几周内，我们将会对网站以及所有表格做文字上的修改来反映交割公司的名字转换。

如果你对Firstrade（第一理财）的开户流程还有任何其他疑问，可以使用Firstrade的免费回拨电话服务与他们取得联系。

网友提问：如果炒美股盈利了，想从Firstrade将款项提前出来，该如何操作呢？

以下是Firstrade官网上的回答：

您可以选择ACH电子转帐、银行汇款、要求支票直接邮寄给您等多种方法。ACH电子转帐快速并简单（目前仅适用于美国境内客户），只要按这里下载表格并完成简短步骤即可。若您希望采用银行汇款方式，请填写汇出款项授权表格，利用传真(718-961-3919)，电子邮件(扫描并将附件寄至cashier@firstrade.com)或普通信件告知我们。要求汇款时请务必提供所有相关资料。请注意汇款至美国银行酌收$30费用，汇款至海外金融机构费用为$40。若您希望采用支票提款，登入帐户后点选”帐户”->”存款/提款”连结，选择支票提款后输入希望提领金额即可。此项服务免费。

更多和Firstrade账户相关的问答可以在这里找到：常见疑问解答

关于汇款入金被银行退回的一些解决办法：

对中国居民境外投资（投资美股、港股等），是有几个部门在管：

1、理论上证监会最应该管的，但证监会没有出台这方面的禁止或者放行政策。

2、外汇管理局管外汇兑换额度。

3、银行管汇出，一般是不允许汇到机构账号上，只能到自然人账户，这个不是仅仅不允许汇到券商，不同的银行对这个的执行标准不同，非常乱，其实银行也不知道政策，只能是具体经办人把握。

由于中国目前实行的外汇管制政策，很多银行在审核资金汇出或汇入时会过分严格，从而造成国际汇款或收款失败的情况，以下是一些与此类情形相关的有用信息：

1、建议尽量使用中国邮政储蓄银行的银邮国际汇款服务（成功率最高，费用适中，速度也还算快，一般2~3个工作日到帐）、建设银行和工商银行（建行和工行网银里都有购汇及国际汇款功能，顺利汇出的话第二天就能到帐，但有些地区的网友反映工行、建行还是有可能会拒绝汇出的），中国银行（其网银里有购汇及国际汇款功能；使用中国银行汇款的话，据有些地区网友反映，中国银行有可能会要求你提供收款人的护照复印件，但是你汇的对象是清算公司，所以还是有可能会导致汇款失败）、农业银行、交通银行、中信银行、兴业银行，根据Firstrade老客户的反映，暂时这几家银行的汇出成功率较高。其次可考虑光大银行（如果你换汇也在光大银行进行，那么其手续费也是较便宜的，不过最近有网友反映光大银行将Apex Clearing加入到汇款黑名单了，所以请确认能汇出后再汇）、华夏银行（就手续费而言，目前华夏银行的费用是最低，比光大银行还要低，但华夏银行和光大银行一样，有把Apex加入黑名单不让汇款的情况）；招商银行（招行监管特别严格，是铁定无法汇出）和浦发银行的外汇监管比较严格，汇出款项时很容易失败，不推荐使用；第一理财的结算公司原则上是不接受西联汇款的，因为西联是不需要身份记录的，也就是没有相对应的账户的。

上海银行 Bank of Hangzhou logo.png

补充：鉴于很多朋友汇款失败，这里再提供一条相关资讯，最近有不少网友反映，本地小型商业银行的国际电汇业务限制较少，成功率较高，手续费也挺便宜，大家不妨一试（例如北京的朋友可考虑试下去北京银行汇款，南京的朋友可考虑南京银行，上海的朋友可考虑上海银行，浙江台州的朋友可考虑浙江泰隆商业银行）；如果你要查询你所在地区有哪些地方性银行，可参考这个列表：中华人民共和国地方商业银行

2、因为外汇管制的缘故，中国国内的银行原则上不允许国内个人对境外公司账户进行转帐汇款（所以汇款时如果银行职员问起，建议你说汇款对象是国外个人而非公司，汇款用途则最好说是出境旅游费用或教育培训费用），银行工作人员一见到“Corporation”这类字眼就会非常敏感，因此在填写汇款单时，汇至账户名（Account Name）你可简写“Apex”，无需把“Apex Clearing Corporation”这个名称完整填写，这样既不会影响汇款成功到达，也可以提高汇出的成功率；其次，汇款用途一栏也一定不要填写“投资”、“炒股”等类型的字眼，填写这类用途，相关银行机构是不会让汇款通过的，你可以采取灵活变通的方式，考虑填写例如“出境旅游”、“教育培训”、“购物”之类的用途。

3、如果是使用工商银行或中国银行、建设银行的网银进行网上跨境电汇，请注意一定要在汇款附言里标注前面提到过的你的第一理财帐户登记姓名及8位数账户号码，不填写这些信息的话汇款是会被退回的（使用其他银行的柜台汇款服务，同样也是要在附言栏里填写你的名字和账户号），白白损失电汇手续费（有通过工商银行网上银行汇款的网友反映说其附言栏里不能填写数字，其实不要有空格换行的话，工商银行网银的汇款附言栏里面是可以填写数字的，比如: username12345678）。

4、Firstrade的部分客户反映，有些银行（比如招商银行）是通过账户识别系统，可以识别出收款账户是否是公司帐户；因此如果某一家银行确实汇不出，我们也只能说，每一家银行，甚至同一家银行的不同支行，其境外汇款审核松紧程度都会有所不同，如果某家实在不行，那就换一家银行或分行再试试吧！:) 总之，在中国直接往国外证券公司汇款成功基本上是要靠人品和运气。

问：在Firstrade开户一般需要多长时间？

Firstrade客服人员的回答：

网上先开户，我们会在1个工作日内审批；通过的话，您就可以寄资料了，一般快递邮寄时间5个工作日；我们收到以后，当天审批，通过的话当天就能交易了（当然还必须成功入金后才能开始购买美股）。
汇款的话，只要您开户审批通过后，就可以立马去银行柜台汇款了，一般3~5个工作日可到帐。

因此，开户顺利，大概8~10个工作日就可以了。

关于汇款入金这个问题，除了通过国内银行电汇外，通过香港银行账户“曲线汇款”也许是比较彻底的解决方案 – 一般而言，内地投资者都会选择在香港的银行（一般是国内银行设在香港的分行）开立个人账户，再汇款至美国账户，国内很多炒美股的人都通过内地银行设在香港的分行，将内地资金汇至香港的；你可以咨询你所在地区的各大银行是否提供香港银行的见证开户业务，资金先从你的国内账户汇到你名下的香港个人账户，然后再汇到你的美股资金账户，这样就不会出现汇款被退回的情况了（因为香港银行账户不存在外汇管制的问题，可以汇款到任何国家）。

关于开设香港银行账户的更多信息可以看这里：炒美股必备 – 在中国大陆如何开香港银行账户？

目前我们比较推荐的国内能开立的香港银行账户是工银（亚洲）的「综合账户」，因为目前证明它是功能最全且最容易申请的香港银行账户，你可以拨打国内工商银行的全国统一客服热线95588询问所在城市哪个工行网点能办理该账户的见证开户业务，你也可以点击这里查看能办理的银行网点。如果你试了好几遍前面提及的国内银行进行电汇都无法成功汇出款项，建议你去国内工行网点见证开户工银亚洲的账户，成功开户以后，先从国内往工银亚洲汇款，然后再从工银亚洲往国外的证券公司汇款。