2014年1月1日星期三

新手提问:美股开户可以在网上办理所有手续吗?

问:办理美股开户会不会非常麻烦,能否在网络上办理完成全部申请手续?

答:开户很容易,钱出去不容易。

现在美股开户已经简单到极致了,基本上都在网上完成,资料也可以在网上传递,不过有些券商还是需要把W-8BEN表格(非美籍投资者提交这个表格才能免税)纸质原件邮寄到美国总部。

钱放在那边安全吗?其实我的看法是,正规券商都是有在美国证监会SEC、美国金融业监管局FINRA登记注册过的(开户前请去美国金融业监管局FINRA官网上:http://brokercheck.finra.org/Search/Search.aspx 查询下该券商的具体信息以确保该券商为正规券商),至少我炒股N年没发现什么问题,钱进出都很方便,而且正规美国券商的账户都是有SIPC保险的~具体可参考:中国人投资美股的话资金安全吗?关于SIPC(美国证券投资者保护公司)

开户一般需要准备的材料有哪些?

地址证明:最近3个月的你名下的水电单,如果没有,信用卡对账单肯定有~有些券商不要求有地址证明,比如Firstrade

护照(或身份证)扫描件,Firstrade的话只接受护照,而IB盈透是护照和身份证都可以。

W-8BEN表格和几个券商开户表格:券商网站都可以下载,照单填写就可以了。大部分券商是要求你把W-8BEN表格填好、签好名后原件邮寄到美国的,而IB盈透是可以直接网上提交,无需邮寄。

首先,选择券商:

�丝版的:Firstrade(第一理财)

特点:交易费还算低(和那些收十几二十美金一次的香港券商相比),最低入金要求低。一般6-8美元/单,首次最低入金500美金,而像第一理财甚至就没有规定最低入金。

功能:一般美股新手都会选择开美股现金账户,现金账户是有一些功能限制的,如融资、期权、做空等都有限制(当然如果你在开户时勾选了这些功能,就会开通相应的权限,但对于新手来说,建议还是先从现金账户做起),另外还有T+3的限制(美股现金账户都是T+3而不是T+0的),也就是当天买入的不能当天卖什么的,但日常操作足够了。当然如果你资金量能达到25000美金,那就满足T+0的条件了(这是美国证券监管机构的规定)。

好处:新开户赠送上百次的免费交易次数。我的在Firstrade,交易费6.95usd/次,广告一下:用这篇开户介绍里的链接注册:http://www.e-investingguide.com/2013/07/firstrade-us-stocks/,首次入金超5000美金,就可以享受100次免费交易。

进阶版:IB盈透证券(IB开户填我的介绍码可以获得100美元介绍费返还,具体开户流程可参考这篇:http://www.e-investingguide.com/2013/05/ib-interactive-brokers/

特点:交易费超低(单次交易最低佣金为一美金),但起步稍高,IB盈透最低入金为一万美金

功能:交易系统好,还能买港股、外汇、ETF什么的。功能很多,服务很全,还有不错的市场分析资料等。

这些美国券商都有中文网页、也有中文客服、中文专属邮箱,有问题发一个邮件过去,一般隔天就能回,如果北京时间晚上开盘时间发过去,2个小时一般就会回复,那边的人还是很专业的。

然后,把钱倒腾到美国去。

上面说到,开账户不难,难的是钱怎么出去。以前钱很容易汇出去的,7-8年前直接银行办理,5-6年前银行看见trade的账户就不给过了,现在基本上也就邮储银行的柜台会宽松些,另外建行、中行的网银也有国际电汇功能,可以一试,这几家银行汇出的成功率相对要较高,招商银行就别去试了,铁定汇不出的。

此外还有一个曲线救国的办法,那就是通过开设一个香港银行账户的方式倒出去。

简单来说,

1、在国内通过见证开户的方式开一个香港银行账户,具体方法请参考:炒美股、港股必备 – 在中国大陆如何开香港银行账户?

2、把国内的钱换成美元,然后从国内汇入自己的香港招行

3、香港招行汇出美国。美国券商不支持第三方名字的汇款,也就是说,香港招行的名字和美国开户的名字要一致,否则退回。

电汇出去后2-3天就可以入账了,然后就可以交易了。

美股开户路线图(资金经过香港中转):

1、去国内能见证开户的网点申请香港银行账户(完成开通要两周左右)

2、同时进行网上开户,一般1-2天审核通过后,寄出W-8BEN表格

3、四到五天后,美国券商收到W-8BEN表格,账户激活,可以汇钱了

4、内地换汇,汇到香港个人银行账户(2小时到账)

5、从香港个人银行账户汇出到美国(1-2个工作日左右到账确认)

6、开始交易。

炒美股的钱怎么回来?

回来很好办,支票、电汇都可以,问银行拿信息填写即可,需要缴纳手续费,少则10多美金,多则几十美金的样子。那边汇出后,在银行做一下申报,大部分银行的网银都能在线完成申报了,然后就可以入账了,需要提醒的是,千万不要直接汇回国内招行,会被拒收,另外如果金额比较大,可以先汇回你香港的个人银行账户,在转回国内。如果是多币卡则可以保留美元,如果是人民币卡,可能会被强制结汇,具体的问银行。

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